全球最大ETF品牌貝萊德iShares公布《2026台灣ETF投資人洞察》報告，揭露台灣成年人持有ETF滲透率高達53%，穩居亞太五大市場冠軍，且高達89%投資人習慣透過數位平台自主下單操盤。45至54歲青壯年自主投資比例衝上96.9%奪冠，反觀18至24歲Z世代有35.7%仰賴專業顧問配置，意外成為最愛找專家求助的族群
貝萊德投信董事總經理陳正芳指出，在本次受訪的1230位現有台灣ETF投資人中，透過數位投資平台或券商自行下單的比例高達89%，已成市場主流。除了自主下單之外，另有32%的投資人選擇透過投資型保單連結ETF進行長期規劃，還有27%的民眾則是透過專業理財顧問的建議來進行資產配置。
陳正芳認為，多元化交易管道與金融科技的普及，大幅降低了民眾參與資本市場的障礙。
若進一步將投資管道與年齡層進行交叉分析，可以發現不同世代之間存在相當顯著的行為差異。其中，最偏好自主操盤的是45至54歲的青壯年族群，該年齡層的自主投資比例高達96.9%，大幅超越整體市場平均值。
與此同時，這群處於財富累積關鍵期的青壯年族群，透過投資型保單投資ETF的比例亦達到37%，兩項投資管道的使用率皆高居各世代之冠，反映出中壯年投資人兼具高度自主性與重視保障規劃的理財特徵。
令人耐人尋味的是，在透過顧問建議投資的管道分布上，調查結果徹底顛覆了大眾對於年輕族群純粹依賴線上操作的刻板印象。數據顯示，以18至24歲的Z世代在尋求顧問建議的占比最高，達到35.7%，高居所有年齡層第一名。
陳正芳分析，這項結果反映出剛剛踏入金融市場的年輕投資新手，在面對琳瑯滿目且日趨多元的金融商品時，對於專家的專業指引與配置建議反而抱持更高的需求，希望藉由專業協助建立正確的投資第一步。
至於ETF究竟為何能夠在短時間內迅速擄獲台灣投資人的心，從此次調查數據即可窺見端倪。在現有ETF投資人當中，首要考量為操作簡單適合長期投資，占比達31.2%，其次依序為投資方式輕鬆省時的30.3%，以及入門投資的好選擇的30.1%。
此外，分散投資降低單一化風險獲得27.9%的認同，可定期定額或小額投資也以27.6%緊追在後，其餘如買賣方便流動性高、投資標的透明與低手續費交易成本等特性，同樣受到投資人肯定。
陳正芳強調，從整體調查數據來看，低進入門檻、可定期定額以及操作彈性高的產品特性，正精準契合現代台灣投資人追求效率與簡便的理財需求。調查於2026年3月17日至4月20日期間執行，透過線上問卷共訪問2309位台灣18歲以上成年受訪者。
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