為強化金融機構風險控管，金管會「金融機構與證券業跨業信用資料查詢機制」將於10月31日正式上路，未來證券商與銀行在辦理授信及貸款業務時，可透過台灣證券交易所與聯徵中心建立的跨業資料交換機制，查詢客戶在對方的信用與授信狀況。金管會強調，所有查詢作業均須事先向客戶明確告知範圍並取得同意，且查詢結果僅作為授信審核的參考依據之一。
外界關切券商查詢銀行授信資料的機制與標準，證期局副局長黃厚銘表示，金管會已於今年10月6日發文給證券商公會轉知所屬會員，證券商辦理各項授信業務時，針對個別自然人的授信額度，若達到新台幣3億元或證券商淨值1%(取其高者)之門檻，即可透過聯徵中心與證交所的跨業交換機制，查詢該客戶在金融機構的授信與信用資料。
針對外界質疑券商是否能「強制或主動」查詢，黃厚銘明確回應，查詢絕非強制，前提必須先向客戶清楚告知查詢範圍與目的，並取得客戶同意。若客戶不同意，券商即無法查詢，但該筆授信業務也可能因此無法進行，相關規範屬雙方合意。此外，該門檻僅適用於10月31日後「新申辦」的授信案件，舊有案件若無新增額度則不適用。
在銀行端方面，銀行局副局長張嘉魁補充，國銀自10月31日起，對於新承作的個人貸款案件，若資金用途屬於「投資理財」，銀行即可以透過跨業查詢機制，向證交所調閱客戶在證券業的信用資料。
與券商端設有金額門檻不同，銀行端查詢並沒有金額門檻限制，而是依「資金用途」劃分。若借款人申辦個人貸款時表明用途非投資理財，則不會發動跨業查詢。銀行局強調，查詢結果僅為授信審查的參考因素之一，銀行仍須遵循授信「5P原則」(借款人狀況、資金用途、還款來源、債權保障、未來展望)，綜合評估借款人的整體信用與還款能力。
對於券商查銀行資料存在「月資料時間落差」的疑慮，金管會強調，該機制是經券商公會與銀行公會共同研商，考量資料更新頻率與實務需求後達成共識，券商評估整體風險為可控範圍。
至於金管會將於10月底起要求銀行新增申報的「個人理財專案與貸款」資料，張嘉魁澄清，該項申報是供金管會進行金融監理與統計分析使用，與券商向銀行查詢的信用資料屬於不同範疇，並不影響本次跨業聯徵的查詢內容。
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