臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)制度推動滿一年，定期定額長期投資概念持續擴散。根據投信投顧公會統計至8月底，TISA級別基金整體規模已叩關百億，其中0050 ETF連結基金TISA級別占比逾半，市值型指數投資最受TISA申購青睞。
0050所代表的市值型ETF長期成長潛力，深受投資人重視，且近年主要權值股資金行情顯著，帶動臺灣50指數表現。根據Bloomberg資料，臺灣50指數在短、中、長期含息報酬率均領先加權股價報酬指數，至9月底近一年領先約10.3個百分點，近3年領先約79.7個百分點，近10年更放大至164個百分點。
元大投信表示，0050 ETF連結基金是目前TISA級別基金中，唯一的市值型指數投資商品，其績效高度貼合0050，無人為選股風險，具備與時俱進台灣產業發展、不錯過市場行情的優勢。據晨星(MorningStar)統計至8月底，0050為台灣股票型基金中，近三年報酬風險比(夏普值)第一，即在同樣單位風險下，報酬表現超越所有台股主被動基金。
持續建議距離退休時間長達30至40年的年輕存股族，以及正著手為小孩進行存股的父母，可透過0050、0050 ETF連結基金及早建立投資規劃，盡可能擴大時間複利優勢。
臺灣50指數短、中、長期領先加權股價報酬指數
|
指數含息報酬率 |
近1年 |
近2年 |
近3年 |
近10年 |
|
臺灣50指數(%) |
99.3 |
157.3 |
294.8 |
797.7 |
|
加權股價報酬指數(%) |
89.0 |
126.1 |
215.1 |
633.6 |
|
百分點差異 |
10.3 |
31.2 |
79.7 |
164.0 |
資料來源：Bloomberg，截至2026年9月底，為含息報酬率。
※免責聲明：文中所提的個股、基金、期貨商品內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
※ 本文經「鉅亨網」授權轉載，原文出處
