滿手 AI 概念股的投資人，也在尋找下一個穩健成長與收息的機會。復華投信指出，全球金融股近年表現不遜於科技股，2025 年 MSCI 全球金融指數累積含息報酬率達 29.5%，優於資訊科技指數的 23.7%。更重要的是，金融股與科技股的相關係數僅 0.58，且波動度明顯較低，是分散科技股風險、優化資產配置的首選。
復華投信分析，隨全球財富存量增加，帶動金融業獲利成長，目前金融股占全球股市權重僅次於科技股，此外，自 2022 年急速升息後，全球金融債價格仍處於長期折價狀態。隨著美國聯準會重啟升息機率降低，加上美歐監管政策趨於放鬆，金融業正迎來產業整併與債信改善的成長新局。
00986D 經理人黃媛君指出，金融債因受嚴格監管，回報率通常優於一般公司債。截至 2025 年底，全球投資等級美元金融債殖利率約 5.5%，且波動度優於長天期美公債，適合收息族在降息循環中主動捕捉資本利得。
復華投信推出「復華金融股債雙收傘型基金」，旗下包含兩檔主動式 ETF，發行價格皆為 15 元，其中，主動復華金融股息 (00998A-TW) 為季配息，鎖定歐洲金融股為主，美、日及 Fintech 為輔，挑選具備寡占潛力與高股息表現的龍頭。
觀察 00998A 預計前十大持股名單，西班牙包含畢爾巴鄂比斯開銀行 (BBVA)、薩瓦德爾銀行 (Banco de Sabadell)；英國則有法通保險 (Legal & General)、鳳凰集團、國民西敏集團 (NatWest)；義大利為聯合聖保羅銀行 (Intesa Sanpaolo)、裕信銀行 (UniCredit)、西恩那銀行；美國則挑選富國銀行 (Wells Fargo)、花旗集團 (Citigroup)。
月配息的 00986D 以已開發國家金融債為核心，鎖定息率 6~7%、存續期間 8~12 年之優質債券。預計前十大持有債券方面，包括摩根大通 (JPM)、美國銀行 (BAC)、花旗 (C)、高盛 (GS)、摩根士丹利 (MS)、滙豐 (HSBC)、義大利聯合聖保羅 (INTESA)、法國興業 (SOCGEN)、日本生命保險 (NIPPON)、三井住友金融 (SUMITOMO)。
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