2025 永豐金控科技年會今 (5) 日盛大登場，其中由永豐金控數位科技處與永豐投顧共同開發的「永豐智投」多代理系統成為一大亮點。此技術透過 AI 與金融專業的深度協作，大幅縮減投資研究資料收集時間，並顯著提升分析深度與報告品質，預計 2026 年第一季落地，「屆時報告會很不一樣」。永豐投顧總經理李學詩打趣地比喻，永豐智投就像一個「資深交響樂團」，主持人代理就是「指揮家」，會調動小提琴、大提琴、喇叭、鼓等厲害的樂手完成演奏。
李學詩指出，過去研究員約有 80% 的時間用於收集與彙整龐大的資料，僅剩 20% 時間進行最有價值的深度思考。因為現在資訊量超大，又得趕快反應給市場。為了解決這個痛點，永豐投顧希望借助 AI 力量，目標是打造一個「AI 超級研究助理」，將時間分配翻轉為 20%、80%，讓研究員能更專注於決策與思考。
永豐金控數位科技處副處長周立夫透露，當初接到任務時超興奮，覺得真的能讓科技跟金融「融合在一起」了。不過，直接以大型語言模型 (LLM) 處理投顧需求效果不彰，因此團隊設計了主持人代理，先拆解成數個小任務，例如財報專家、法說會專家、投顧報告專家等 AI Agent，各自獨立存取所需資料。
周立夫說，當時系統快速生成第一份 AI 投顧報告，團隊感到非常驚訝，只要幾分鐘就能讀取上千篇資料。李學詩則說自己也很驚訝，團隊竟然能在幾周內完成研發，但旋即發現「數字錯誤」與「分析角度不對」等關鍵問題，一度讓專案陷入長達六至九個月的瓶頸。
周立夫恍然大悟，「原來懂 AI 的人不一定懂金融語言，懂金融的人不一定懂 AI 極限在哪」。李學詩也打趣地表示，兩邊的認知像「看起來很近、其實很遙遠」的平行線。
周立夫說明，最終透過導入人工智慧新創公司 Anthropic 發表的 Model Context Protocol (MCP) 協議，一舉解決了這個難題。MCP 不僅提供統一的資料存取介面，更關鍵的是具備資料校正功能，確保了 AI 代理所查詢數據的正確性與穩定度。
李學詩表示，許多重要資料如專利、進出口、Fed/SEC 數據及社群聲量等，無法透過傳統 Google 搜尋輕易取得。為確保投顧報告的多元性與廣泛視角，永豐金控持續擴充系統資料來源。
團隊透過 MCP 標準化介面，快速將這些外部公開資料源串接進系統，最終累積了 40 多個 MCP(具備超過 200 個功能)，使得 AI 代理可查找的資料更為廣泛，大幅提升報告的完整性與深度。此外，透過與投顧密切合作打磨，將原本可能過萬的 MCP 數量精簡，成功兼顧了效能與品質。
周立夫總結永豐智投的四大核心價值，一、主持人代理指揮專業 Agent，如同一個小型投顧團隊。二、MCP 取代 RAG，確保資料正確性，並加速外部資料串接。三、內部資料 MCP 化，加速未來複雜任務的解決。四、透過打磨過程累積 Know-How，持續升級獨有的系統架構與成本效益控制。
李學詩表示，永豐智投專案於 1 年半前啟動，目前研究員已在試用，成果將於明年第一季落地，真正應用於研究報告中，預期將帶來兩大改變，一是多元資料觸發研究員更多思維；二是為研究員爭取更多時間進行深度思考。
永豐智投是「永豐 AI 宇宙」建立的核心基礎，而整個專案最寶貴的經驗在於科技必須與金融領域專家緊密協作，共同解決應用場景中的實際問題，才能真正實現「J'right Experience」的目標。
※ 本文經「鉅亨網」授權轉載，原文出處
