國內日前爆發不動產貸款行員涉嫌收受地政士回扣疑雲，金管會今 (6) 日表示，目前有 15 家銀行通報「重大偶發事件」，掌握約 60 多名行員涉入，檢查局已完成專案金檢。銀行局強調，全體國銀皆嚴禁行員收受任何形式的回扣，已要求 38 家國銀全面徹查內控與教育訓練，若有違規缺失，最高可依法裁罰 5000 萬元。
檢調單位 6 月發動搜索約談，源於偵辦案件時發現，有地政士事務所涉嫌於辦理不動產貸款設定或塗銷等業務時，私下提供承辦行員每件數千元至數萬元不等的佣金。新北地檢署已依涉犯《銀行法》收受不正利益罪嫌，約談相關行員、代書及員工等人，訊後諭知交保。
對此，銀行局主任秘書周正山說明，初步了解案情為客戶辦理房貸時未自行指定地政士，行員遂介紹熟識的地政士協助，地政士因而提供回扣。目前掌握 15 家銀行通報、涉案行員約 60 多名。
檢查局副局長古坤榮指出，檢查局在接獲銀行通報重大偶發事件後，已於 6 月下旬完成案關銀行的現場檢查，釐清案情及相關授信案的資產品質，並將檢查結果移交銀行局，目前正循行政程序辦理中。
媒體關注，基層行員收取該筆費用是否可定調為「介紹費」、「獎金」等，且未影響授信資產品質或造成超貸？對此，周正山表示，全體國銀均訂有內部控制規範，嚴禁行員收受任何形式的回扣或利益。行員若未落實內部規範，即涉及內控缺失。
周正山強調，目前案件仍處於司法調查階段，刑事法律責任由檢察官認定；在金融監理層面，金管會除了請 15 家涉案銀行進行陳述意見與內部查核外，亦要求全體 38 家國銀全面徹查，並強化員工法制觀念與教育訓練，釐清是否屬長期制度性的陋習。
至於未來是否祭出行政裁罰，周正山表示，後續將依銀行陳述意見與查核報告進行分析，若確認內控未落實，罰鍰法定範圍為新台幣 200 萬元至 5000 萬元，不過，現階段談論具體處分言之過早。
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