〈觀察〉又是陳釧瑤操刀!00981A姊妹基金年化配息9%、績效完勝7檔月配ETF

2025年12月11日 17:06 - 優分析產業數據中心
〈觀察〉又是陳釧瑤操刀!00981A姊妹基金年化配息9%、績效完勝7檔月配ETF
圖片來源:由鉅亨網提供

今年最強的 ETF 新人王就屬主動統一台股增長 (00981A-TW),成立以來績效已經飆漲超過 6 成。但對愛息族來說,00981A 要等到明年才配息,對此,近期臉書社團《主動式 ETF 同學會》,就有神人找到「1+1>2」的方案,即是 00981A 經理人陳釧瑤的月配息基金「統一台灣高息優選基金」,年化配息率 9%,今年報酬率超過 3 成。進一步觀察發現,相較於市場上 7 檔月配息 ETF,「00981A 的姊姊」統一台灣高息優選基金,年化配息率和績效全都勝出,也就是說,同時投資這兩檔姐妹產品,股息與價差可望一手掌握。

高息 ETF 今年績效普遍落後,但 00981A 的姊姊統一台灣高息優選基金今年以來累積報酬率達 30.04%,表現搶眼。進一步與 7 檔月配息 ETF 相比,績效最好的中信成長高股息 (00934-TW) 報酬率 17.18%,其他 6 檔今年報酬率都只有「個位數」,大致落在 2~7% 不等。明顯可看出,台股今年大多頭行情,但投資人熱愛的高息 ETF 績效卻不香,遠遠落後統一台灣高息優選基金。

在配息表現方面,統一台灣高息優選基金的年化配息率 9%,對比其他七檔月配息 ETF,00934 年化配息率為 7.68%,而 6% 以上的有 3 檔,分別為:富邦特選高股息 30(00900-TW) 的 6.72%、統一台灣高息動能 (00939-TW) 的 6.24%、復華台灣科技優息 (00929-TW) 的 6.12%,其他則為 5% 多,顯示統一台灣高息優選基金在配息率同樣領先群雄。

統一台灣高息優選基金與 00981A 師出同門,皆採取主動式選股策略,但投資邏輯不一樣。00981A 專攻趨勢向上的成長股,追求資本增值,漲幅亮眼但波動也相對較大;統一台灣高息優選基金則著重穩定配息、兼顧成長的優質企業,透過「股息 + 價差」雙引擎創造總報酬。投資人可兩者搭配,用高息基金建構防守基底,再搭配 00981A 積極進攻,組成「進可攻退可守」的最強姊妹投資法。

不過,因為 00981A 是主動式 ETF,統一台灣高息優選基金是共同基金,兩者交易方式大不同。簡單來說,00981A 就像買賣股票一樣,可以在券商 APP 即時下單。想買統一台灣高息優選基金,可透過統一投信官網或銀行、鉅亨買基金等理財平台申購。

展望台股後市,統一台灣高息優選基金經理人陳釧瑤表示,隨著市場焦點轉向企業 2026 年的營運展望,看好半導體 (半導體廠務 / IC 設計)、AI 供應鏈 (組裝 / 散熱),高殖利率成長股,傳產股主要著墨低基期且營運轉佳族群、以及金融類股等。

※免責聲明:文中所提的個股、基金、期貨商品內容僅供參考,並非投資建議,投資人應獨立判斷,審慎評估風險,自負盈虧。

※ 本文經「鉅亨網」授權轉載,原文出處

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